Точка — обзор банка для ИП и ООО

Точка — обзор банка для ИП и ООО

Точка — банк для предпринимателей, который многие считают лучшим среди корпоративных банков. Все это благодаря современному подходу и хорошей репутации, которую имеет этот банк.

Эксперт ВЗО по страхованию и банковским продуктам
Обновлено: 17 августа 2023

График Точка банк

График роста популярности запроса «Точка Банк» в поисковых системах за последние 5 лет

Как вы думаете, что это за график? Это показатели роста популярности Точка Банка в поисковых системах за последние 5 лет. Мы расскажем, почему эти показатели так быстро растут, а «Точка» обретает все большую популярность среди предпринимателей.

Что представляет собой Точка

«Точка» — это цифровой банк, созданный специально для бизнеса. Он работает в качестве мультибанковской платформы и имеет филиалы в Киви Банке и банке «Открытие». Для предпринимателей это значит, что клиенты, которые обслуживаются в «Точке», могут пользоваться ее продуктами, в независимости от того, в каком из банков-партнеров хранятся их деньги.

У «Точки» нет физических отделений, все услуги оказываются онлайн, с помощью интернет-банка и специального приложения для Android и iOS. При этом у банка есть отдельная лицензия ЦБ РФ, то есть это отдельная финансовая организация.

Диалог Точка банк

Банк «Точка» охватывает весь спектр услуг, которые могут понадобиться предпринимателям, от самозанятых и небольших ИП до крупных компаний с миллионным годовым оборотом. В сервисе можно зарегистрировать ИП или ООО, взаимодействовать с налоговой и вести бухгалтерскую отчетность на УСН. Здесь же можно оформить электронную подпись, искать тендеры, открыть спецсчет и управлять его балансом, подать заявку на займ под обеспечение торгов и получить банковскую гарантию. Для работы с торгами даже существует специальное отдельное приложение «Тендеры Точка». Доступны и другие услуги для бизнеса, в том числе проверка контрагентов и сотрудников, составление и проверка документации для ВЭД. Кроме того, с конца 2019 года банк выдает своим клиентам займы в размере до 2 млн рублей на предпринимательские нужды.

Много лет подряд «Точка» занимает лидирующие позиции в своей сфере. Банк регулярно попадает в верхние строчки рейтингов интернет-банков и банковских приложений, которые составляет агентство Markswebb.

Почему Точка Банк рекомендуют

Точка Банк Сайт

Предприниматели часто рекомендуют своим знакомым бизнесменам обслуживание в «Точке». Чем так привлекателен этот банк для бизнеса?

  • «Точка» применяет современный подход ко всем бизнес-процессам. Банк сопровождает в ведении бизнеса и предоставляет самый широкий спектр услуг, которые могут понадобиться предпринимателю или компании
  • Удобная онлайн-подача заявки на регистрацию и обслуживание, мгновенное получение реквизитов, по которым сразу можно совершать операции
  • Банк сам уведомит об открытии нового расчетного счета важных партнеров клиента, налоговую службу и другие финансовые организации
  • Для самозанятых и ИП, работающих на УСН, банк сам делает налоговую отчетность, клиенту остается только поставить свою подпись
  • Делать переводы юрлицам и ИП можно бесплатно, без ограничений и лимитов, причем на любом тарифе
  • Это надежный банк, 40% его активов принадлежит банку «Открытие», а 99% активов последнего принадлежит государству
  • «Точка» работает только с бизнесом, поэтому все сервисы и процессы отточены до автоматизма
  • Финансовый институт уже несколько лет подряд занимает первое место среди других банков за лучшее мобильное приложение для бизнеса. Управлять всеми финансами организации можно с мобильного телефона
  • Новые пользователи получают в подарок 270 000 рублей на развитие своего бизнеса. Потратить бонусы можно у партнеров банка. Например, 2 000 SMS-сообщений для рассылки, скидка 25% на услуги транспортной компании «Деловые линии», бонус 5 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндекс, полгода бесплатной бухгалтерии для ИП и ООО от «Мое дело» и многие другие
  • В линейку тарифов РКО входит 4 пакета, каждый бизнес сможет выбрать наиболее удобное и выгодное предложение для себя. Начинающие предприниматели могут начать с бесплатного тарифа, с оплатой только за совершенные операции вне лимита
  • Банк делает скидку клиентам при оплате сразу за несколько месяцев обслуживания вперед
  • Круглосуточные переводы между счетами внутри «Точки» и 21 час в сутки на межбанковские переводы
  • Начисление процентов на остаток средств по счету
  • Круглосуточная квалифицированная поддержка, которая ответит на возникшие вопросы и поможет решить проблему
  • Специалисты проверяют документацию, дают рекомендации по платежам и сделкам, чем в два раза снижают риск блокировки по 115-ФЗ

Теперь стало очевидным, почему столько предпринимателей и компаний выбрали для обслуживания «Точку».

Рекомендовано для вас

Точка Банк закрывает все потребности

У Точка Банка есть различные удобные сервисы для ведения бизнеса, которые закрывают самые разные потребности, как на этапе запуска, так и в дальнейшем. Мы расскажем вам о главных из них.

Регистрация бизнеса Точка

Регистрация бизнеса

Зарегистрировать новый бизнес можно бесплатно и в максимально короткие сроки. Необходимый пакет документов для этого оформляют специалисты «Точки» и сами направляют в налоговую. Индивидуальным предпринимателям банк подключит сервис ведения бухгалтерии и мобильный банк. Для ООО — подготовят устав. Через неделю можно получить уже готовое ИП или ООО.

Читать статью  БКС или Тинькофф Инвестиции — что лучше выбрать

Бухучет Точка

Бухгалтерия

Индивидуальные предприниматели, которые работают без сотрудников и находятся на УСН 6%, получают от «Точки» базовый бухгалтерский пакет, который включен в любой тариф. Дополнительно его оплачивать не нужно. В рамках пакета банк рассчитает и оптимизирует налоги и взносы, подготовит для ФНС декларацию, а также напомнит о том, что пора внести бюджетные платежи.

Для ИП на любых налоговых режимах и без сотрудников предоставляются услуги, описанные выше, а также тариф включает в себя круглосуточные консультации персонального бухгалтера, автоматическую уплату налогов в срок, составление грамотного ответа налоговой при возникновении вопросов, а также проверит долги и переплаты по налогам и взносам. Стоимость тарифа — 3 000-4 000 рублей в год.

Для ИП с сотрудниками на УСН 6% или на патенте подойдет третий вариант, который включает в себя персональную бухгалтерию, составление документов для трудоустройства сотрудников, подготовку необходимых приказов, справок, инструкций и графиков, расчет и помощь в выплате зарплат, взносов, больничных и отпускных, а также оформление и отправку отчетов в ПФР и ФСС. Стоимость тарифа — 24 000 рублей в год.

Валютный контроль Точка

Валютный контроль

Открытие счета в любой валюте проводится бесплатно. Обменивать одну валюту на другую можно по выгодному курсу в один клик. Можно даже задать системе желаемое значение валюты, и как только показатель достигнет нужного значения, конвертация произойдет автоматически. Также Банк Точка проверяет контрагентов по всему миру, помогает найти надежного иностранного поставщика и оформить документы, организовать поставку.

Кроме того, по проверенному контракту с иностранными партнерами валюта зачисляется на счет моментально, а платежный день длинный — с 7 утра до 9 вечера по МСК. Также предусмотрен личный валютный помощник, который поможет с оформлением документации, ответит на вопросы и поможет решить проблемы.

Госзакупки Точка

Госзакупки

Банк предлагает открытие спецсчета для участия в госзакупках. Для этого нужно открыть расчетный счет, затем специалисты «Точки» зарегистрирует предпринимателя в Едином реестре участников закупок для аккредитации на всех торговых площадках. После чего нужно будет подключить спецсчет в личном кабинете интернет-банка и уже в тот же день можно будет участвовать в закупках.

«Точка» не блокирует сумму на счете, которая нужна для обеспечения участия, если на нем недостаточно денег. Наоборот, специалисты как можно быстрее сообщают об этом и дают полчаса на то, чтобы можно было пополнить счет и не пропустить выгодное предложение. Если на спецсчете недостаточно денег в момент холдирования, банк автоматически его пополнит с расчетного счета. Кроме того, «Точка» возвращает комиссию, которую берут с победителей тендерные площадки: до 10 000 рублей, если вы работаете только со спецсчетом, и до 20 000 рублей, если вы используете расчетный и специальный счета.

Еще одно преимущество предложения — «Точка» поможет получить электронную банковскую гарантию (44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ФЗ) на сумму до 100 млн рублей или оформить тендерные займы за 1 рабочий день. Также банк может предоставить кредит на исполнение контракта по ставке от 15,5% годовых. Заявка рассматривается в течение 1 рабочего дня, а деньги в случае одобрения поступают на счет уже на следующий день.

При этом стоимость ежемесячного обслуживания справедливая, учитывая высокий сервис, а также качество и количество услуг. Есть три тарифа, из которых можно выбрать самый подходящий. Стоимость ежемесячного обслуживания — от 350 до 12 500 рублей.

Сотрудники Точка

Сотрудники

Банк «Точка» также помогает организовать работу с персоналом. Зарплатный проект можно подключить буквально за 5 минут, причем это можно сделать без лимита и даже для одного сотрудника. Специалисты банка сами добавят сотрудников и настроят контроль зачислений в интернет-банке. Платежи персоналу будут переводиться на карты любых банков. Если сотрудники компании уже являются участниками зарплатного проекта в другом банке, «Точка» перенесет всех в новый зарплатный проект через загрузку платежных поручений в текстовом формате или через реестр любого банка. Карты в банках-партнерах будут выпущены бесплатно. Причем сотрудники сохранят все существующие на тот момент бонусы: овердрафт, кэшбэк, а также выгодные ставки, а зарплата будет поступать на счет в течение одного рабочего дня. Кроме того, предусмотрены эксклюзивные предложения от банков-партнеров «Точки».

Для регулярных переводов достаточно один раз сформировать регулярный платеж по реестру, а в дальнейшем понадобится только подписывать ведомости. Управлять документооборотом и переводами можно даже для нескольких компаний. Для выплат самозанятым и нерезидентам понадобится только договор оказания услуг или договор подряда.

В зависимости от количества услуг и сервисов можно выбрать один из трех тарифов, их стоимость от 350 до 12 500 рублей в месяц.

Эквайринг Точка

Эквайринг

Для того чтобы было возможно принимать оплату банковской картой в офисе, кафе, на выезде или через сайт компании, можно подключить эквайринг. Возможно три варианта: торговый, мобильный и интернет-эквайринг.

  • Торговый эквайринг. Предусмотрены как стационарные, так и переносные терминалы. Оплату можно принимать в любом месте, где бы вы не находились. Стоимость терминала — от 16 000 рублей, платить сразу всю сумму необязательно, устройство можно взять в рассрочку на 1 год. Ставка за обслуживание — от 1,4%, в зависимости от тарифа. Есть дополнительная услуга — мгновенное зачисление денег на счет после оплаты, стоимость услуги — 500 рублей ежемесячно
  • Мобильный эквайринг. Для операций предусмотрен небольшой и удобный терминал, который подключается к мобильному телефону по Bluetooth. Его стоимость — 7 790 рублей, а ставка по такому виду эквайринга не более 2,3%
  • Интернет-эквайринг. При подключении услуги клиенты смогут оплачивать покупки в мессенджерах и через интернет-банк с помощью банковских карт, электронных кошельков и даже с баланса мобильного телефона. Ставка начинается от 2,8% для Ю.Кассы и от 2,3% для QIWI
Читать статью  20 нескучных сериалов про ограбления и воров

Бизнес всегда рядом

Точка поддерживаемые устройства

«Точка» всегда доступна на любых устройствах и всегда удобна в использовании. Любые вопросы можно решить по телефону или в чате в рамках одного разговора, без переключений, долгих ожиданий и круглосуточно. Если у вас большая компания и много оперативных вопросов, «Точка» выделит вам личного менеджера.

Банк поможет снизить риск блокировки счета, будет сопровождать в сложных сделках, даст консультации по комплаенс и подскажет, как правильно все сделать. Кроме того, специалисты банка будут держать вас в курсе новых законов, а также нововведений в регламенты и правила контролирующих органов.

«Точка» считает, что каждый бизнес уникален, поэтому ему нужен такой же уникальный интернет-банк, который будет отвечать всем потребностям компании или предпринимателя. На одном экране можно видеть все ваши компании, карты, счета, балансы и бухгалтерию. Платежи зачисляются моментально и ходят круглосуточно, а выписку по счету можно создать за один клик.

Интернет и мобильный банк работают на любом устройстве, нет разницы, Windows это или iPad, MacBook, iPhone или устройство на ОС Android. Одинаково впечатляющие результаты будут на любом из них.

Стоит ли работать с Точкой

Точка Банк — это узко специализированный в своей сфере фининститут, который служит для помощи предпринимателям, а также имеет выгодные тарифы. Именно поэтому его лучше выбрать для бизнеса, а не какой-то другой банк.

Сравним условия для малого и среднего бизнеса в Точка Банке с условиями другого популярного банка для бизнеса Модульбанк.

  1. Стоимость обслуживания от 0 до 12 500 руб/мес
  2. Переводы физ лицам от 150 000 до 10 000 000 руб/мес бесплатно
  3. Снятие наличных без комиссии от 10 000 до 5 000 000 руб/мес
  4. Пополнение счета наличными или с карты другого банка — без комиссии от 10 000 до 1 000 000 руб/мес
  5. Персональный менеджер на тарифе Корпоративный
  6. SMS информирование от 200 руб/мес, в некоторых случаях бесплатно
  7. Кешбэк за платежи картой от 0,5 до 1%
  1. Стоимость обслуживания от 0 до 4 900 руб/мес
  2. Переводы на карты без комиссии от 50 000 до 100 000 руб/мес
  3. Пополнение счета до 100 000 рублей с карты другого банка — комиссия 0,75%
  4. SMS информирование 90 руб/мес
  5. Комиссия за снятие наличных в банкоматах любого банка 990 руб за каждую операцию

Личный опыт пользователя

Обратился в банк «Точка» после совета знакомых предпринимателей, которые занимались обычным малым бизнесом. Я и сам занимаюсь малым бизнесом (продаю музыку в кино, рекламу и т. д). «Точка» очень быстро выполняет все свои банковские функции и делает все безупречно, не нужно никуда ходить и звонить, ведь чат работает хорошо. Их отдел ВЭД — целая история. Помогают оформить договоры и инвойсы, т. е. берут на себя консультацию. Помогают устранить нарушения, дают советы, как сделать правильно. Не знаю на самом деле, что бы я делал без «Точки». Считаю, что они заслуживают звание «Лучший банк для предпринимателей». Испытываю огромную любовь к «Точке»! Леонид, индивидуальный предприниматель

Заключение

На сегодняшний день Банк Точка — единственный в своем роде мультибанк для предпринимателей, который покрывает не только базовые запросы бизнеса, но и внедряет многие другие полезные сервисы. Работа банка постоянно совершенствуется, а запросы предпринимателей предвосхищают, регулярно начинают работать новые сервисы или услуги или совершенствуются те, которые работают давно. Банк Точка — это банк для тех, кто хочет вести бизнес спокойно, не обращаясь за всевозможными услугами в разные организации, а хочет за умеренные деньги получить высококачественный быстрый сервис, который позволит больше времени уделять развитию компании, нежели организации всех внутренних процессов.

Рекомендовано для вас

  • Рейтинг лучших банков для ИП в 2023 году – топ-12 предложений
  • Где открыть расчетный счет для ООО: сравнение условий банков

Информация была полезна?
23 оценки, среднее: 4.1 из 5
Оставить комментарий

Долго очень выбирал где открывать ИП, звонил в банки, сверял тарифы. Решился открыть в Точке из за скорости принятия звонков и развернутых ответов. Очень много звонил, уточнял(у меня сфера бизнеса довольно редкая, сложно было хоть у кого то найти нужные ответы), они всегда помогали чем могли, так я с ними общался около 2х месяцев а потом пропал на пол года. Пришел только в Q3, подал заявку на открытие РС опять с огромным кол-вом консультаций и объяснений по моей просьбе, все открыл и пропал снова, на 4 месяца, сейчас уже с ними регистрирую псн и работаю полноценно как с настоящими напарниками. До сих пор не понимаю как они меня терпели так долго, по факту же со мной они сейчас в минусе, я задач и воппросов задаю больше, чем они с меня заработали. Каков шанс что они вообще с меня заработают? — И все равно помогают. Поэтому у меня вся эта ситуация вызывает только искреннее уважение к такой работе с клиентами.

Читать статью  Банковская карта МегаФона: как получить и пользоваться

Точка — худший банк

Добрый день, уважаемые форумчане! Хочу Вас предостеречь, а возможно сэкономить Ваше время, нервы и деньги. Наша история о банке Точка. ТОЧКА ПАО БАНКА “ФК ОТКРЫТИЕ”, на словах называясь «Банк для предпринимателей и предприятий», на деле мешает работе конкретного предприятия! На своем сайте банк декларирует свою миссию с такими слоганами: «Делаем мир удобным для бизнеса», «Строим банк без бюрократии» и др. а на деле – мешают развитию конкретного нового предприятия. У нас ООО, открылись в феврале 2020 г. начали коммерческую деятельность. И вдруг выясняется, что ТОЧКА ПАО БАНКА “ФК ОТКРЫТИЕ”, не спрашивая и не предупреждая нашего клиента, по неизвестным критериям отнес нас как из одного поставщиков в группу контрагентов «с тревожными показателями». При попытке нашего контрагента провести оплату клиенту за товар вдруг банк отказал в проведении платежа (хотя на расчетном счете контрагента денежных средств в достатке!) с такой формулировкой: Точка: Вы переводите деньги контрагентам с тревожными показателями: ООО “*”. Под тревожными показателями мы подразумеваем, что компании могли отказать в открытии счёта или проведении банковских операций, или компания имеет признаки фирмы-однодневки. Мы установили лимит: 50 000 ₽ в день и 300 000 ₽ в месяц на переводы таким контрагентам. Вы можете платить без ограничений контрагентам без тревожных показателей. Точка: Мы не можем провести платёж на сумму 20 000 ₽ контрагенту ООО “*”. Вы можете переводить до 50 000 ₽ в день и 300 000 ₽ в месяц таким компаниям. Для перевода сегодня осталось 10 000 ₽, в этом месяце – 260 000 ₽. При этом никаких объяснений по конкретным признакам контрагентов с тревожными показателями банк не предоставляет, а только предположения «…компании могли отказать в открытии счета или проведении банковских операций, или компания имеет признаки фирмы-однодневки»! Бесцеремонно заблокировав таким образом конкретный платеж, банк вмешивается в коммерческие взаимоотношения с поставщиком и клиентом, с которым успешно и взаимовыгодно мы работаем уже 4 месяца. По договору у клиента возможно оформление заказов без оплаты, но перед получением клиент должен своевременно оплатить поступивший товар. Если клиент не произвел оплату вовремя, то, согласно условий договора, то должен заплатить пени за просрочку оплаты. А это уже прямые убытки! И в этом виноват банк, так как он не дает произвести оплату за товар свыше установленного им же лимита. А это означает, что предприниматель не может увеличивать объемы закупок у нас, как у поставщика, следовательно ни мы, ни клиент не можем развивать свой бизнес! При этом обращение по поводу снятия лимита банк категорически ответил, что лимит не снимет! А может только рассмотреть вопрос об увеличении лимита. Но при этом требует, чтобы предоставили клиенту обслуживающему ТОЧКА ПАО БАНКА “ФК ОТКРЫТИЕ” дополнительно целый пакет документов. Получается, что для перевода собственных денежных средств с расчетного счета в банке клиенты банка должны доказывать, что они не «верблюды»! При этом никаких претензий со стороны государственных или налоговых органов ни одна из организаций не имеет! То есть, если у Вашей компании хоть раз был запрос по 115-ФЗ или Вам отказано в открытие расчетного счета каким-либо банком – всё, Ваша компания навсегда в черном списке банка Точка. Выходит, банк не даёт развиваться малому бизнесу, намеренно ставит ограничения по операциям через расчетный счёт, считают приличную компанию фирмой-однодневкой, а по каким критериям расценивают – никто внятно объяснить не может. Вот как на самом деле банк делает «мир удобным для бизнеса» и строит «банк без бюрократии»! Делайте выводы – стоит ли Вам открывать расчетный счет в банке, который по факту мешает развитию бизнеса и вмешивается в работу предприятия, не неся за это вмешательство никакой юридической и финансовой ответственности! А по факту — просто перекладывает эту ответственность (а самое главное, убытки!) на плечи своих же клиентов! Мы рекомендуем Вам обходить стороной этот банк, а если не посчастливилось и Вы попались на их удочку — бежать из этого банка, так как никто не вправе Вам указывать с кем и когда работать, кому и когда переводить деньги. Надеюсь, наш совет поможет Вам избежать ненужных сложностей с банком Точка и, как следствие, поможет Вам в развитии и процветании Вашего бизнеса!

Источник https://vsezaimyonline.ru/reviews/tochka.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *