Документ, внесенный правительством РФ, разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений по суммам таких переводов.
При упрощенной идентификации клиенту-физлицу достаточно предоставить банку свои паспортные данные. Такой идентификации требуют переводы денежных средств, в том числе электронных, на сумму от 15 тысяч рублей. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.
Согласно пояснительной записке, это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Проект ограничивает максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации, 100 тысячами рублей. Соответствующее изменение вносится в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Одновременно в статью 10 закона «О национальной платежной системе» вносится корреспондирующее изменение, которое повышает до 100 тысяч рублей с 60 тысяч сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
https://1prime.ru/finance/20240221/843127553.html