Куда инвестировать в 2024 году?

Куда инвестировать в 2024 году?

До начала 90-х годов люди могли не задумываться о финансовой стабильности. Типовое жилье предоставлялось практически всем, а средней зарплаты вполне хватало для сытой жизни. Но время меняет все и с запуском рыночной экономики в России люди начали учиться зарабатывать на свободных рынках. Однако советская ментальность сыграла плохую шутку — соотечественники до сих пор надеются на государство и живут одним днем, не откладывая деньги.

Однако в стране уже появился пул финансово продвинутых людей, работающих с ценными бумагами, криптовалютами и недвижимостью. Они осознают, что финансовая независимость избавляет от рутинных рабочих будней и позволяет обрести себя в семейных делах и бизнесе. Инвестиционная пенсия в 40 лет — для многих россиян это уже стало реальностью. Что делать с деньгами, какие инвестиции популярны в 2023 году — обзор рынков и советы успешных инвесторов ждут вас в текущем обзоре.

Статистика за 2022 год и новые перспективы

За прошедшие полтора года произошло много событий. По итогам 2022 года российский рынок упал на 43%. Эксперты обещали, что он восстановится к концу 2023-го. Но текущие показатели индекса Мосбиржи говорят об обратном. Действительно, плавный рост рынка вверх наблюдается, но говорить о ралли пока не приходится.

Инвесторам приходится быть избирательными, поскольку растут лишь отдельные направления вроде банков и IT-сектора. Также изменилась дивидендная политика организаций и многие перестали платить дивиденды, что привело к коррекции инвестиционных стратегий.

При этом российский фондовый рынок — не единственное место для заработка. Повсеместная цифровизация привела к тому, что отечественные инвесторы обратили внимание на криптовалюты. Рынок недвижимости к середине 2023 года также стабилизировался. Прояснилась ситуация с валютами — евро, доллары и рубли стало невыгодно хранить в наличном формате. Однако на финансовых рынках сохраняется общая неясность.

Читать статью  10 самых известных крипто-венчурных компаний и Web3 Средства на 2023 год сейчас

По прогнозам ЦБ России ВВП в 2023 году вырастет лишь на 0,5-2,0%.

Ценовое давление будет расти, поскольку инфляция по итогам года подойдет к отметке 6,5%.

Платежный баланс страны впервые за 3 года ушел в минус, а рубль находится в непрерывном пике — в таких условиях нужно защищать свои средства.

Предлагаем 10 вариантов, во что сейчас вкладывать деньги на фоне тревожных ожиданий сообщества инвесторов.

ТОП-10 инвестиций в 2024 году

Начать инвестировать можно даже с небольшой суммы. Важно, что инвестиции отличаются по срокам, суммам и прочим основаниям. Подборка ТОП-10 лучших инвестиций в 2023 году однозначно поможет каждому выбрать оптимальные способы инвестирования.

1. Драгоценные металлы

Считаются максимально консервативным способом вложения средств. Золотые слитки позволяют защитить накопления от инфляции. Однако получить прибыль можно лишь на длинной дистанции от 10 лет. Обусловлено это спредом — так называется разница между ценами продажи и покупки. Если купить слиток и через месяц вернуть его в банк, то можно потерять четверть своих накоплений. Поэтому слитки предназначены для длительного хранения, при этом царапины и повреждения обесценивают их. Сейчас есть более продвинутые инструменты: металлические счета, фьючерсы, фонды, акции золотодобытчиков, биржевое золото или криптовалюты с золотым обеспечением.

  • защита от обесценивания денег;
  • металлы плавно растут в цене;
  • множество инструментов .
  • долгосрочный инструмент;
  • сложности с хранением слитков;
  • для опытных инвесторов.

2. Недвижимость

Еще один фундаментальный способ инвестирования. В 2022 году собственники попали в нестандартную ситуацию. Число желающих арендовать квартиру резко снизилось, а предложение выросло. Однако рынок аренды в 2023 году стабилизировался. Спрос на аренду и покупку снова начал расти. Цены на новые квартиры достигли своего пика, также дорожает долгосрочная аренда. Поэтому приобретать недвижимость стоит прямо сейчас. Процентные ставки по ипотеке растут. С большой вероятностью первоначальный взнос по ипотеке в 2024 году вырастет до 30%. Квартира в городе — наиболее востребованный вариант на рынке инвестиций. Недвижимость защищает деньги от обесценивания и позволяет рассчитывать на доходы от сдачи в аренду.

  • защита накоплений;
  • высокая ликвидность;
  • хороший спрос на вторичке;
  • недвижимость в России непрерывно дорожает .
  • рынок недвижимости перегрет;
  • аномально высокие цены на объекты;
  • срок окупаемости однушки в мегаполисе 20-25 лет;
  • расходы на оформление и услуги агентов .
Читать статью  Что такое венчур простыми словами

База знаний Атлантов
Получайте отчеты и внутренние материалы клуба
2 письма в неделю

3. Криптовалюта

Наиболее оптимальны в 2023 году. Мир криптовалют лишь кажется сложным. Достаточно потратить несколько часов, чтобы понять, что он живет по законам фондовых рынков. Действительно, криптовалюты начали коррелировать с фондовыми рынками и поддаются техническому анализу. При этом виртуальные активы весьма актуальны для российских реалий. Монеты можно покупать и продавать в любой точке мира, они позволяют перемещать средства с минимальными комиссиями. Переводы между странами проводятся мгновенно. Начать можно с минимальной суммы — буквально с тысячи рублей. Криптовалюты увлекают, поэтому покупать нужно токены известных проектов из списка ТОП-100 монет по капитализации. Не стоит приобретать малоизвестные монеты, которые раскручиваются исключительно в мессенджерах и социальных сетях.

  • поддаются техническому анализу
  • активы очень востребованы
  • рынки открыты круглосуточно
  • возможен аномальный рост стоимости;
  • в 2023-м после окончания криптозимы активы можно купить по бросовым ценам.
  • высочайшие риски
  • крупные биржи ввели для россиян лимиты или вовсе ушли;
  • для долгосрочного хранения потребуется физический криптокошелек;
  • активы могут обесцениться в один момент.

4. Облигации федерального займа

Зарубежные рынки оказались максимально закрытыми для россиян. Поэтому рекомендуется обратить внимание на отечественные инструменты, которые традиционно уступают акциям по популярности. Если говорить простым языком, то государство нуждается в деньгах. Занимать оно готово у простых граждан. Физическому лицу достаточно открыть брокерский счет или ИИС. Пополнить его и приобрести ОФЗ. Остается получать купоны — выплаты станут пассивным доходом. Доходность ОФЗ колеблется в диапазоне от 7 до 12% годовых. ОФЗ защищают от падения фондовых рынков. Пока Мосбиржа теряла до 43%, индекс гособлигаций RGBI Total Return вырос на 2,4%.

  • высочайшая надежность;
  • вариативность сроков погашения;
  • доходность выше, чем по вкладам;
  • покупка через ИИС со всеми преимуществами инструмента.
  • оптимальны лишь в периоды кризисов;
  • ОФЗ чувствительны к росту инфляции и санкциям;
  • нерезиденты выходят из ОФЗ.
Читать статью  Взлететь или прогореть: как работают венчурные инвестиции

5. Акции

Этот инструмент должен составлять основу инвестиционного портфеля. Да, с начала 2022 года отечественный рынок обмельчал, а концентрация богатых клиентов брокеров значительно снизилась. При этом уход крупных игроков повышает значимость более мелких инвесторов. Оборот торгов по итогам 2022 года упал до минимальных отметок за последние 5 лет, денежные потоки также значительно сократились. При этом все «голубые фишки» смогли частично восстановиться. Новичкам рекомендуется покупать «нефтянку», банки, ритейлеров, телекомы и IT-компании. Самые очевидные акции вполне способны удовлетворить потребности новичка и научить его более глубокому анализу.

  • максимальная ликвидность;
  • простота покупки (можно через ИИС);
  • рынок уже достиг дна и начал расти;
  • дивидендные выплаты;
  • можно заходить в шорт или в лонг, скальпировать, торговать на заемные средства и прибегать к иным стратегиям.
  • рынок будет долго восстанавливаться до уровня начала 2022 года;
  • крупный приток средств начнется лишь после глобальных геополитических изменений;
  • многие компании отказываются от выплаты дивидендов.

6. Валюты

Традиционный способ инвестирования для россиян, пошатнувшийся в 2022 году. Рубль непрерывно обесценивается, а доллар и евро признаны токсичными валютами. Наличные средства трудно перемещать, банковские переводы и транзакции связаны с высокими комиссиями. Брокеры также ввели заградительные комиссии, напрочь отбивающие желание работать в долларами или евро. Даже из этой ситуации есть выход.

Блок внимания: «Стоит взять на заметку, что безопасно приобрести доллар можно при помощи криптовалютного стейблкоина USDT, курс которого всегда равен одному доллару. USDT можно безопасно перемещать, при этом сделки приносят прибыль, поскольку продается стейблкоин на P2P-рынках по завышенному курсу».

Однако речь идет о фиатных валютах. Поэтому приобретать их рекомендуется на Мосбирже и хранить на ИИС. Например, можно приобрести юань, гонконгский доллар, индийскую рупию или дирхам ОАЭ. Покупать валюту стоит в небольших количествах из-за геополитической нестабильности. Небольшое количество иностранных денег позволит диверсифицировать портфель инвестора.

  • защита от падения рубля;
  • заработок от сделок на споте;
  • заработок при помощи скальпинга;
  • диверсификация портфеля.

Источник https://atlanty.ru/media/investicii-2023/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *