Обзор банковской Альфа Карты с преимуществами

Обзор банковской Альфа Карты с преимуществами

Visa Classic «Альфа-Карта» — Альфа-Банк

Начисляется дополнительно 10% баллами за любые покупки при оплате смартфоном, стикером или онлайн с помощью сервиса Alfa Pay (максимум 1 000 баллов в месяц).

остался 1 день

  • Мир Классическая
  • Физическая именная

Доставка да
Мультивалютная
Привилегии для держателей

  • Возможность выпуска платежного стикера
  • МИР Pay

Размер кэшбэка
Как копить?
Как тратить?
Как копить?
Название программы
Программа лояльности «Альфа-банка»
Порядок начисления
1–100% от суммы покупки

Подключается на выбор:

  • 5% начисляется в 4 выбранных категориях
  • 5% начисляется в 3 выбранных категориях и 1% за остальные покупки

1% начисляется на все покупки, если не выбраны категории повышенного кэшбэка.

Дополнительно до 100% на случайную категорию в барабане суперкэшбэка.

Максимальное вознаграждение в месяц
5 000 баллов
Категории баллов

  • Супермаркеты
  • Путешествия и активный отдых
  • Авто и заправки
  • Транспорт и такси
  • Аптеки и медицина
  • Игры и хобби
  • Дом и ремонт
  • Кафе и рестораны
  • Кино и развлечения
  • Красота и здоровье
  • Одежда и обувь
  • Детские товары
  • Домашние животные
  • Спорттовары
  • Электроника

ещё 12 cвернуть
Ограничения

За операцию свыше 50 000 ₽ баллы не начисляются.

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить?
Конвертация баллов
Варианты трат

Баллы можно конвертировать в рубли.

Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных
в банкоматах банка

  • бесплатно до 50 000 ₽/мес. при совершении покупок от 10 000 ₽/мес. или остатке от 30 000 ₽/мес.
  • 1,99% от суммы (мин. 199 ₽)

в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных 300 000 ₽ в сутки, 500 000 ₽ в месяц
Возраст от 14 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • банк входит в топ–3 Народного рейтинга (годовой чемпионат);
  • бесплатный выпуск и обслуживание карты;
  • возможность бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах;
  • возможна доставка карты

Дата актуализации: 29.11.2023 10:23

Кэшбэк, бесплатные переводы и обслуживание: что нужно знать о дебетовой «Альфа-Карте» от Альфа-Банка

«Альфа-Карта» — флагманская дебетовая карта Альфа-Банка. Сам банк называет три причины заказать карту:

  • бесплатное обслуживание карты;
  • бесплатные переводы в любые банки;
  • повышенный кэшбэк в популярных категориях.
Читать статью  Кредитки банка “Восточный”

Достаточно ли это веские причины? Разберем каждый пункт подробно и не забудем про другие условия.

О карте

Тип карты — «»Мир» Классическая».

Стоимость обслуживания — бесплатное.

Кэшбэк — до 100%.

Доход на остаток — нет.

Бесплатное обслуживание

Выпуск и обслуживание «Альфа-Карты» бесплатные без дополнительных условий, что на самом деле не такая уж типичная история. Чаще всего бесплатными бывают зарплатные или пенсионные карты, а другим категориям клиентов банки предлагают «условно бесплатные» карты, комиссия за обслуживание которых не взимается либо при сохранении фиксированного неснижаемого остатка, либо при ежемесячных покупках на определенную сумму. В сравнении с этими продуктами «Альфа-Карта» действительно выигрывает: нет необходимости постоянно отслеживать расходы и поддерживать неснижаемый остаток. Платным будет только перевыпуск карты по инициативе клиента, за это банк возьмет 290 рублей.

К тому же к основной карте можно бесплатно выпустить дополнительные карты как на собственное имя, так и на других людей.

Бесплатные переводы

Все переводы с карты через «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик» первые два месяца будут бесплатными без дополнительных условий, далее — при тратах по карте от 10 тыс. рублей в месяц. Комиссия на взимается как за переводы внутри банка, включая перечисления юридическим лицам, так и за внешние переводы по номеру карты, номеру телефона или реквизитам счета. Без соблюдения требований по обороту с третьего месяца банк начнет брать за переводы фиксированную комиссию — 149 рублей каждый месяц.

«Альфа-Карту» можно бесплатно пополнять с карт других банков через собственные онлайн-сервисы Альфа-Банка, то есть карта умеет «стягивать». Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции. При этом сама «Альфа-Карта» бесплатным донором не является, и за стягивание с нее денег через сервисы других банков берется комиссия 1,95%, минимум 30 рублей.

Чтобы оценить существенность бесплатных переводов в другие банки, стоит ориентироваться, скорее, на то, сколько денег планируется ежемесячно переводить. Если больше 100 тыс. рублей (порог бесплатных переводов по номеру телефона в большинстве банков), предложение Альфа-Банка однозначно выгодное. Если меньше, преимущество относительное. Например, по Tinkoff Black от «Тинькофф» можно ежемесячно без комиссии переводить в другие банки до 20 тыс. рублей по номеру карты и до 5 млн рублей по номеру телефона – и это без требований к обороту. Правда, за обслуживание самой Tinkoff Black банк берет комиссию, если не соблюдать критерии бесплатности. Так что при оформлении любого банковского продукта нужно внимательно изучать его условия.

Читать статью  Попал ли Тинькофф под санкции, как работает

Бонусная программа

За покупки по «Альфа-Карте» полагается вознаграждение. Каждый месяц клиент может выбрать в личном кабинете схему начисления кэшбэка:

  • 5% — в четырех выбранных категориях,
  • 5% — в трех категориях и 1% за остальные покупки.

Если не выбраны категории повышенного кэшбэка, за все покупки начисляется 1%.

Дополнительно можно выиграть до 100% кэшбэка на месяц на случайную категорию в барабане суперкэшбэка.

Лимит кэшбэка в месяц — 5 тыс. рублей. Вознаграждение выплачивается баллами до 15 числа следующего месяца. Бонусными баллами можно компенсировать любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.

Список операций, за которые кэшбэк не начисляется, довольно обширный: помимо снятия наличных и переводов в него входят оплата коммунальных услуг, сотовой связи, штрафов, уплата налогов и т. д. Подробнее — в правилах программы лояльности банка.

Также по карте начисляется кэшбэк до 33% за покупки у партнеров. Список актуальных предложений доступен в личном кабинете. У партнерского кэшбэка нет ограничений по сумме выплат в месяц.

Кэшбэк от платежной системы

У российской платежной системы «Мир» есть собственная программа лояльности «Привет, Мир!». За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Снятие наличных

В банкоматах Альфа-Банка и партнеров (Газпромбанк, Московский кредитный банк, «Открытие», Промсвязьбанк, Росбанк, Россельхозбанк и Уральский банк реконструкции и развития) наличные с карты можно снять бесплатно.

В банкоматах других финансовых операций бесплатно можно снимать до 50 тыс. рублей в месяц при выполнении критериев бесплатности: покупки по карте на сумму от 10 тыс. рублей в месяц или неснижаемый остаток на всех счетах в банке от 30 тыс. рублей. При соблюдении этих требований комиссия за снятие наличных все равно спишется с карты, но банк вернет ее на счет в следующем месяце.

В других случаях комиссия за снятие наличных составит 1,99%, минимум 199 рублей.

Читать статью  Какие самые популярные схемы мошенничества с банковскими картами? Как защитить себя от них?

Уведомления по карте

Услуга «Альфа-Чек» (СМС-уведомления об операциях по карте) стоит 99 рублей в месяц.

Накопительный счет

Для получения дополнительного дохода Альфа-Банк предлагает через мобильное приложение открыть к карте накопительный «Альфа-Счет». Для новых клиентов в первые два месяца действует ставка 9%, далее — 7,5% годовых при покупках по карте на сумму от 10 тыс. рублей в месяц. Если тратить меньше, проценты будут начисляться по базовой ставке 4% годовых.

Для действующих клиентов с первого месяца открытия счета действуют те же условия начисления процентов, что и для новых клиентов с третьего месяца. Повышенные проценты начисляются на сумму до 1,5 млн рублей, на сумму превышения действует ставка 4% годовых.

Важно! Проценты по накопительному «Альфа-Счету» начисляются не на ежедневный, а на минимальный остаток, поэтому пополнить счет стоит сразу же в день открытия.

«Альфа-Карта Premium»

У классической «Альфа-Карты» есть премиальный вариант, доступный пользователям пакета «Премиум». «Альфа-Карта Premium» обладает всеми достоинствами «Альфа-Карты» и позволяет получать дополнительные бонусы: увеличенный кэшбэк, выгодные курсы обмена валют, индивидуальное брокерское обслуживание, привилегии для путешественников и многое другое.

Что в итоге?

Главные достоинства «Альфа-Карты»: бесплатное обслуживание, возможность без комиссии переводить деньги в другие банки и кэшбэк за покупки. У карты нет существенных подводных камней, поэтому ее вполне можно использовать как основной платежный инструмент. Также у Альфа-Банка удобные дистанционные сервисы и широкая сеть собственных и партнерских банкоматов.

Как получить карту

Подать заявку на карту можно онлайн или в отделении банка (есть быстрая бесплатная курьерская доставка карты). Клиенты Альфа-Банка могут также моментально выпустить бесплатную цифровую карту «Мир» через приложение банка. С цифровой карты можно сразу оплачивать покупки в Интернете и бесплатно переводить деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Также реквизиты цифровой карты можно добавить в Mir Pay и платить с нее телефоном.

Плюсы и минусы «Альфа-Карты» от Альфа-Банка

Плюсы:

  • бесплатное обслуживание,
  • возможность без комиссии переводить деньги в другие банки,
  • возможность бесплатно снимать наличные в сторонних банкоматах,
  • кэшбэк за покупки,
  • бесплатная доставка карты.

Минусы:

  • не начисляется доход на остаток.

Условия актуальны на 04.08.2023.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Источник https://www.banki.ru/products/debitcards/card/7454/overview/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *